D144CDCA-2981-4B04-A9CC-DF6B8AB8278CE2440654-DFF4-4F6D-88A8-709183AFA503A3E2D7EB-0B3D-492F-9DB6-33A4EE766AE575F0DFC4-A12F-4802-8A2C-174C0169FFB34CE0D8E6-F89B-4D18-990B-96797FA8771Darrow-back9DA42381-14C0-4999-B7E4-9423E2819C87E2997C2F-00D0-4BC8-8354-690EC068507478B41C0C-A572-4E8D-B244-126F49AB402FD84A4CBF-EBD8-40B3-BD01-ADC911C2497B673FA990-BCCC-4126-91A5-792E645D36B5168F4D1A-A192-4AB3-8E84-1C38C810C26F7582BD13-7B96-43D6-B08E-5E569BBA7B5DFCAD846A-B718-4613-A121-EC688BE22BBA0943C932-891E-4B10-AF5A-B8477ECC9026eye-2-whiteicons/eye-watching-not9F1195B3-7A37-48A8-A1D0-A8E1DC7549901D6578E2-727A-49CE-A0BB-E7ABE7371B51C4D30985-8815-48E3-9213-E30F63E72EAFCB070AAE-0B7E-445A-A7C5-660E92F16732D04C94B4-4E5C-4DAB-A2CB-20CF2EAFFA7865A06B12-CDC4-48D3-B8E9-79FF0C4E45A3E8260106-8E8C-4809-B6CE-7B5B13BACCA49AE5DC2C-8D37-44DE-ADA2-1F53159E3226C26194E7-A1E1-415A-A7D5-B7E6393B54024E77E832-1E31-4062-AB36-564928966ABEF9D0EE0C-25F3-4202-8659-90637D40CEDA8645AE05-D72A-42CD-8CBA-03583436E30E6AD55666-F4BD-4772-9CD2-3AC1BA6B6A3D995EE43F-6FD1-4704-9F72-33448BEC178119C96D8B-F440-4289-9641-EAF1C1796635A96CEDE5-88BF-4157-B0EA-D1B9BAADAED2BAD76148-9F92-47B8-8693-FFFD0AB932F1BAD76148-9F92-47B8-8693-FFFD0AB932F146BACCE8-8575-4FDE-A446-81A146B20BACD75868C8-BE76-482B-9AFF-DF52BE085AF91FA1EE3A-E9E2-4F88-A61D-42BC9F309B9733304733-3A29-4DDB-91C3-8D944644BCF63029FD0D-9F18-46AB-BF60-F056554476F7D5FE9A72-1D82-4FA9-AAA1-F910A2D8A899E49F6E64-4B4B-4271-A573-B28CB58D1D261498F9F5-9837-4610-B01A-F53DC28DA8631498F9F5-9837-4610-B01A-F53DC28DA863178C94BC-4E1A-41F9-90AF-7AC215E4DA8FE6442424-5AC4-48AD-AC6B-3B69B94AA9C68D237E2A-0F08-4120-91B3-C97C6035711B9F0EE188-4C6E-47EC-B3E6-7D866E06FE65

Bulkestate сприяє запобіганню відмиванню грошей і фінансуванню
тероризму

Ми виконуємо вимоги щодо запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, дотримуємося принципу «Знай свого клієнта» (KYC) і дотримуємося санкційних правил щодо позичальників (юридичних осіб, з якими Bulkestate уклало договори співпраці). Ми можемо на свій розсуд застосовувати вищезазначене до інших клієнтів.

Прозорі та довірчі відносини з клієнтами важливі для нас і є необхідними у боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Що таке «відмивання грошей» і «фінансування тероризму»?

«Відмивання грошей», іншими словами, — це процес перетворення отриманих злочинним шляхом коштів (наприклад, внаслідок торгівлі наркотиками) улегальні. «Фінансування тероризму» означає фінансування й підтримку терористичного акту та його замовлення.

Заходи з поглибленого вивчення/KYC

Перед встановленням ділових відносин з позичальниками завжди вживаються заходи щодо поглибленого вивчення. Поглиблене вивчення проводиться також в інших випадках, передбачених законом (наприклад, у разі виникнення підозр щодо відмивання грошей та фінансування тероризму).

KYC є невід'ємною частиною процесу поглибленого вивчення. Ми маємо зібрати різну інформацію про позичальника і його заплановану операцію/ділові відносини, а також перевірити отримані дані, щоб переконатися, що позичальник не залучений до відмивання грошей або фінансування тероризму.

Позичальник

Ідентифікація позичальника як юридичної особи проводиться на підставі виписки з Реєстру підприємств. Окрім того, ми збираємо інформацію про членів правління (або інших уповноважених представників) та їх повноваження під час представлення позичальника. Члени правління зобов'язані підтвердити свою особу, надавши чинний документ, що засвідчує особу (паспорт, ID-картка тощо).

Далі ми зобов'язані ідентифікувати бенефіціарного власника позичальника. Бенефіціарний власник — це фізична особа, якій належить юридична особа або яка контролює її через пряме чи опосередковане
володіння або іншим чином. Тому ми маємо зібрати інформацію, щоб зрозуміти структуру власників і контролю позичальника. Ми також збираємо дані про те, чи пов'язаний позичальник із політично значущою особою, членом її сім'ї або тісно пов'язаною з нею особою.

Угода/ділові відносини

Ми повинні розуміти мету запропонованої угоди/ділових відносин. Отже, ми дізнаємося у позичальника, зокрема, про вид його діяльності, основних контрагентів і збираємо відповідну інформацію. У разі складних, або незвично великих, або незвичних угод, які не мають розумної або чіткої економічної мети, вживаються додаткові заходи щодо поглибленого вивчення, до яких, зокрема, відносять збір додаткової інформації та документів.

Будь ласка, зверніть увагу, що ми також зобов'язані здійснювати постійний нагляд за встановленими діловими відносинами. Він складається з регулярної перевірки та актуалізації відповідних документів даних, зібраних під час застосування заходів із поглибленого вивчення. Таким чином, ми можемо час від часу просити вас перевірити чи уточнити свої реквізити й особисті дані.

Bulkestate захищає і зберігає всю інформацію, зібрану й надану позичальником про ділові відносини, включно з інформацією, яка є підставою для ідентифікації та перевірки особи, відповідно до
законодавства.

Bulkestate є членом Німецько-Балтійської торгової палати та Європейської краудфандінгової асоціації