Bulkestate способствует предотвращению отмывания денег и финансирования
терроризма

Мы выполняем требования по предотвращению отмывания денег и
финансирования терроризма, следуем принципу «Знай своего клиента» (KYC) и
соблюдаем санкционные правила в отношении заемщиков (юридические лица,
с которыми Bulkestate заключило договоры сотрудничества). Мы можем на свое
усмотрение применять вышеупомянутое к другим клиентам.

Прозрачные и доверительные отношения с клиентами важны для нас и
необходимы в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Что такое «отмывание денег» и «финансирование терроризма»?

«Отмывание денег», иными словами, — это процесс превращения полученных
преступным путем (напр. в результате торговли наркотиками) средств в
легальные. «Финансирование терроризма» означает финансирование и
поддержку террористического акта и заказ такового.

Меры по углубленному изучению/KYC

Перед установлением деловых отношений с заемщиками всегда
предпринимаются меры по углубленному изучению. Углубленное изучение
проводится также в иных случаях, предусмотренных законом (напр. в случае
возникновения подозрений относительно отмывания денег или
финансирования терроризма).


KYC является неотъемлемой частью процесса углубленного изучения. Мы
должны собрать разную информацию о заемщике и его планируемой
сделке/деловых отношениях, а также проверить полученные данные, чтобы
убедиться, что заемщик не вовлечен в отмывание денег или финансирование
терроризма.

Заемщик

Идентификация заемщика как юридического лица проводится на основании
выписки из Регистра предприятий. Кроме того, мы собираем информацию о
членах правления (или других уполномоченных представителях) и их
полномочиях при представлении заемщика. Члены правления обязаны
подтвердить свою личность, предъявив действительный удостоверяющий
личность документ (паспорт, ID-карта и др.).


Далее мы обязаны идентифицировать бенефициарного собственника
заемщика. Бенефициарный собственник — это физическое лицо, которому
принадлежит или которое контролирует юридическое лицо через прямое или
косвенное владение, или иным образом. Поэтому мы должны собрать
информацию, чтобы понять структуру собственников и контроля заемщика. Мы
также собираем данные о том, связан ли заемщик с политически значимым
лицом, членом его семьи или тесно связанным с ним лицом.

Сделка/деловые отношения

Мы должны понимать цель предложенной сделки/деловых отношений.
Соответственно, мы узнаем у заемщика, среди прочего, о его виде
деятельности, основных контрагентах и собираем соответствующую
информацию. В случае сложных или необычно крупных сделок, или необычных
сделок, которые не имеют разумной или четкой экономической цели,
предпринимаются дополнительные меры по углубленному изучению, которые,
среди прочего, включают сбор дополнительной информации и документов.

Пожалуйста, обратите внимание, что мы также обязаны осуществлять
постоянный надзор за установленными деловыми отношениями. Это, среди
прочего, включает в себя регулярную проверку и актуализацию
соответствующих документов и данных, собранных в ходе применения мер по
углубленному изучению. Таким образом, мы можем периодически просить вас
проверить или уточнить свои реквизиты и личные данные.

Bulkestate защищает и хранит всю информацию, собранную и предоставленную
заемщиком о деловых отношениях, включая информацию, служащая
основанием для идентификации и проверки лица, в соответствии с
законодательством.

Bulkestate является членом Немецко-Балтийской торговой палаты и Европейской краудфандинговой ассоциации
  • European Crowdfunding Network
  • AHK
  • Fintech Finland